学保险的总结 第1篇

怀着空杯的心态，20xx年4月16日，我有幸参加了保险股份有限团队为期两天的新人班岗前培训，回首培训过程中经历的点点滴滴，感慨颇多。

一、课程紧张而有序，氛围严肃而活泼

第一天上午的培训，是银保的总和合规的总授课。授课中，总以他一贯的激情四射的风格紧紧吸引了大家。从他的讲述中，我对团队历史有了深入的了解：目前正处于高速发展阶段，是保险行业中第三兵团的佼佼者……他还谈到了他自己，在短短十余年时间里，怎样从一名不起眼的保险销售人员做到今天，成为生命人寿银保系统的领军人。他以自己的成长经历，激励在座的每一位学员。他的真诚、坦率、智慧、执着折服了现场的每一个人。

激情四溢、精彩纷呈的课堂还在脑海里缭绕。转眼下午的培训又到了，总对目前保险行业的现状和发展趋势进行了深入的分析和讲解。从他的讲解中，我们认识到了现在保险行业的发展位置、未来的趋势以及保险销售的基本理念。

正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的过程。所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。这一点也是我在培训的第二天，总在讲述企业文化中让我体会到的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。

二、态度决定一切，理念产生力量。

“做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把端正态度作为成功与收获的起步。米xxx说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。

学习心得课程的第一天我认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？现在我找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。一个团队请出多位日理万机的高管为新人授课，这样的机会，人生能有几回？有什么理由不去珍惜和努力呢？积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。

三、对目标执着，才能成功在握

人要想实现自己的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。xxx总说，“每个人要在自己的.心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。”老总们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。确定目标，马上行动。不要总是把今天的事情推到明天。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋来老将至。”时间是平等的。没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。

四、做最好的自己，缔造成功的未来

培训也已近尾声，但的培训给我带来的体会却是无穷无尽的，以前我一直认为做保险是最让人看不起的职业，但是培训让我彻底摈弃了对保险的偏见。只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那我们就一定能够得到人们的尊重。虽然培训仅仅两天，但却让我迸发出了一种对事业的激情。我不希望自己只是一个过一天算一天的人，虽然我成不了xxx，但我愿意做一个有个性、有想法、有追求的年轻人！我希望在这个平台上实现我的梦想。

学保险的总结 第2篇

阳春三月，春风拂面，在这样一个美好的季节里，非常的感谢公司领导给我这个机会参加由总公司在北京举办的“新华保险第54期组训专员培训班”；怀着“学习、交流、成长”的培训期许来到培训班，通过25天的学习，可以说是收获非常大，受益匪浅，感受颇深，让自己又一次得到了很大的提升。

在这个班里，不光让我从专业技能上得到提升，还让我感受到了另外一种激情——年轻、活力、意气奋发；同时在这个班里深深的体会和感受到了团队的魅力和团队荣誉的意识，因为在这个班级当中有着很强的团队荣誉意识，都是“识荣誉为呼吸”，全国28家分公司92位学员都在极其严格、苛刻的纪律要求下，紧绷着弦为一个共同的集体荣誉而努力。

一、本次培训的收获

1、找准定位，今天预备明天

xxx总的开训，讲了很多的哲学道理，也给了我很大的启示，他讲道：人生当中有两个选择是非常重要的，一个是和自己长相守的爱人，另外是和自己长相守的事业；今天看似一个组训每天的工作都是很繁琐，但都是为美好的明天而做准备，所有年轻时不努力的人都会在未来为自己今天的轻松买很大的单。听了这些话，我感觉自己的工作更加有了目标，即使还是在从事着之前的琐事，但那是在为更高的目标在做准备。

同时唐总还说道：作为一名组训要不断的充实自己，不断壮大自己的翅膀，让自己有核心竞争力。这一席话惊醒了我；的确，一只翅膀没有硬朗的家雀，一片随时都能被风吹得没了方向的树叶，又怎能承担起更大的重任呢。自己虽然在寿险行业已整整3年了，但我的优势在哪里，我的竞争力在哪里？在这段时间里好像并没有有意识地去学习，自我总结渐渐少了，学习的步伐也渐渐缓慢了。后知后觉，现在的清醒还不晚，在以后的工作中要明确自己的定位，专注于外在形象与内在技能的并驾提升，让主动学习成为整个工作的主流，拥有自己的核心竞争力，塑造自身的不可替代性，为明天做准备。

2、扮演好自己的角色，体现出团结上进、不服输的精神

在培训当中，不管是军训的汇报演出，还是学习项目的比拼，还是活动类的小组竞赛；在整个过程中，感受最深的就是一种团队的氛围，一种奋发向上的激情。在培训当中讲的最多的一句话是：扮演好自己的角色，并体现出团结上进、不服输的精神。在每一次的活动竞赛中，处处闪现着一种友情、亲情，一种同喜同悲、永不服输的战友情。在这样一个团队里，每位伙伴都竭尽全力去扮演好自己的角色，共同捍卫集体的荣誉。这种集体荣誉感、团队使命感，是我们应该在工作中去发扬的，也是指引我以后工作的航标，是一种积极的做事态度，也是真诚的做人原则。

3、不断历练，不断超越

在培训当中，有着为期4天的PTT学习。之前虽然也经常上台演说、讲授，但真正的在PTT课堂的氛围当中去演讲心还是砰砰的跳。如果用一个词来形容整个PTT培训，那这个词就是——历练。我的感觉是整个PTT的魅力全在于这个“历练”上：一分钟演讲、三分钟演讲、五分钟演讲，每一部分都是一次历练，一次超越自己的体现，因为我每次的演讲之后老师都会对我的演讲提出表扬，我觉得这也是在超越自己。不管是对自己心态的控制，还是对时间的控制；不管是对环境的把控，还是对演讲内容的把控，都是一种高水平的历练，一种能够明显感受到提升的学习方法。从一开始的紧张、对时间的压力，到后来对内容、时间的安排，这便是一种质的飞跃。

4、预演未来，减少失误

在PTT培训中，讲的最多的便是：预演未来。我们不能左右明天，但我们可以通过今天来预演未来，让我们明天的失误减少到最小。预演未来，不仅仅是一种方法，更是一种做事、做人的态度。通过四天PTT的学习，让我深刻体会到：投入多少，收获多少；参与多深，领悟多深。在以后的工作中要有一种：未曾经历，xxx经验的心态，不放弃没有尝试过的事情，在实践中做到：做你所学，进而教你所做，并在工作实践中将这些通过预演未来有机结合起来。

5、学习着、交流着、成长着

在个人激励、如何做好早会创新、利用KPI分析团队状况及改善措施、业务推动方案的设计及实施、如何做好职场训练、基本法在团队中的运用、职场追踪等方面，这些都是我们组训每天都在做的.工作，正因为每天都在重复，却又缺少交流，基本上都是在处于闭门造车状态，导致绞尽脑汁都无法创新。

培训班_有来自全国28家分公司92位学员，在学习中和每个学员去沟通和交流都可以产生火花，都会让自己得到成长；尤其在早夕会经营和产（创）说会的操作方面，通过大家的相互之间的交流，每天都有符合主题的早会展现，每场产说会、创说会都策划的很有新意，并且进行的特别顺畅。

在如何与外勤团队进行有效沟通，如何更好的辅导团队新人成长也成为了整个学习过程中的重点讨论内容。每天晚上的研讨交流中大家都会各自发表己见，然后进行总结，得出了不少宝贵的经验和诀窍。

二、下阶段工作规划

1、扮演好自己的角色

在以后的工作中，找准自己的定位，扮演好属于自己的角色。在琐碎的工作中，分清缓急、轻重，在将自己的工作保质保量的按时完成。做到让领导放心，让团队称心，让自己负责的工作不能影响到整个工作的进度，不能影响到整个工作的质量，不能影响到整个营销业务的节奏。

2、俯下身子，内外兼修，把工作更加做细

组训工作是一项内外兼修的工作，不仅要有良好的外在形象，更要有过硬的内在技能，只有内外兼修、并驾提升，才是一名合格的组训。2年的内勤寿险生涯都是站在公司的立场上用心的与外勤团队的每个人进行沟通。在接下来的工作中，应该说在整个工作生涯中，我会更加的放低姿态，俯下身子，从工作的每个细节出发，如：与各位业务员的沟通，新人的面谈和规划、业务追踪以及各种会议的运作都做到精耕细作。同时时刻提醒自己，时刻与队伍在一起，及时发现问题，及时解决问题。在日常工作中，不断总结工作，总结自己，找准方向，形成自己的核心竞争力，不断塑造自身的不可替代性。

3、充分预演未来

在做任何事情之前，做好充足的思考，多问几个为什么，多假设几种可能发生的情况，找出多种解决问题的方案，万事做好充分的预演未来，打好提前量。让工作不会因为细枝末节而陷入被动，不会因为日常的突发事件而束手无策。不管是平时的辅导，还是营销节点的业务启动和追踪，都要有充分的预演未来，不仅让预演未来成为一种工作的方法，更要成为一种做事的态度。

4、做我所学，教我所做

学习的目的是要将所学的东西在实践中体现出来，并形成一个完整的套路后再教给其他人，从而带动整个队伍的发展与进步。在下一阶段以及未来的工作中，要不断重复“做我所学，教我所做”这样的动作。学习任何东西，哪怕只是一个细微处，都要及时将学到的东西运用到工作实践中去，指导工作，提高效率，并把在工作实践中检验正确的东西，形成一个框架体系，教会更多的人掌握，带动整个队伍的发展进步。这一点是短时间内难以达到的，但是“做我所学，教我所做”的态度不可缺少，要让它成为指导工作的重要依据。

三、结束语

通过本次培训让自己受益匪浅，终身受用，同时为自己的工作指明了方向，我会将把培训中学习的内容尽快的运用到实践中去，做一名忠诚的寿险信仰者、传播者和文化的创新者，帮助团队取得更好的业绩。

最后再次感谢公司领导给予我这么好的机会，提供了这么好的发展空间，我将不负领导的期望，奋发图强，通过不断的努力来回报新华。谢谢！

学保险的总结 第3篇

银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务；银行保险是不同金融产品、服务的相互整合，互为补充，共同发展；银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的xxx联手，互联互动。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务（例如存款）到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈？客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的'每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢？一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：

第一，是否达到了客户认为的面谈目的（这是我们邀约时向客户传达的信息）；

第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息（这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度）；

第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节（例如预约下次见面）。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料（例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等）、工具（名片、计算器、笔记本等）、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

今天是进入xx培训的第三天，今天一天的培训课程是我这几天所有培训课程中感受最多的一天。今天上午xxx经理给我们带来的保险的过去与未来让我们知道了保险的起源和保险的种类，并且通过对目前中国寿险市场的现状来给我们分析了保险行业的前景。

接下来是xxx主任给我们带来的保险的意义与作用的课程，通过这个课程，让我们了解了保险的风险转移意义与延续爱和责任的作用。下午的课程中，首先，由江老师给我们带来的是让世界充满爱的课程，在这个课程中，江老师给我们播放了一段边红旗的寿险路的视频，从这个视频中，我认识到了3点：人生命的脆弱；人都是有爱心的，虽然有的时候我们不能在金钱上帮到别人，但是我们可以用行动去帮助那些需要帮助的人；保险业务员对社会的责任重大，特别是对于一些家境不是很好的家庭，在他们遇到重大疾病时，他们会由于不能承担巨额的医药费，最终长期处于病痛状态或死亡，所以为了避免此类事件的发生，我们保险业务员的责任重大。

学保险的总结 第4篇

很早之前就听朋友反复提到中国太平洋保险。那时心里隐隐有些担忧，不知有没有这样的能力作好一名业务代理人。于是找了无数的理由搪塞。是不是上天注定要我奋勇向前呢？在朋友热情的不厌其烦的努力下，我懵懵懂懂地来到了中国太平洋保险成都公司举办的20xx年第09期新人培训班。

公司为我们准备了丰富的内容，从理论到实践都有涉及。二天的时间里，我们了解了太平洋的历史、企业文化、保险的基础内容、PPT内容、相互演练了销售技能，同时还专项学习了分红保险、意外保险等内容，更重要的是，每天都有研讨和发表，极大的促进学员对知识的.掌握程度，而每天的考试更让我们把所学内容融会贯通。

我觉得人在努力得不够、用心得不够的时候，总喜欢创造一些不是理由的理由来开脱自身，以便下台。总认为自己没有时间，没有能力。总认为成功依赖于某种天才，某种魔力，但是，我们可以看到成功的因素其实掌握在我们自己手中。一个人能飞多高，并非由人的其他因素决定，而是受他自己的信念所制约。成功与失败的差别是：成功者总是以最积极的思考、最乐观的精神支配和控制自己的人生，而失败者刚好相反。因此只要一句赞美、一个微笑或拥有一颗真挚分享的心，就可以给他人带去和分享美妙的成功感受。怀着感恩的心回报客户。也许这只是小小的善，小小的德，但都是成功的颗粒。

每一个成功的人，都有不平凡的传奇故事，这些不平凡的传奇，是靠着不断的努力奋斗出来的。给自己一个希望和订立一个目标，因为它们是催促人们向前的最大动力。只要有希望和目标，生命便不会枯竭，生命就有了活力。在这些天里我学到了许多，当我们初当业务员的时候，面对的第一个问题就是推销受阻出现了挫折感怎么办？要学会百折不挠的精神，要有良好的心态，要不断学习技巧，发现并创造机会，与人沟通，建立诚信。退一步说，即便客户拒绝，我们从交往中不是多了一个朋友吗。有朋友的路，会越走越通的。在保险上得不到他们的帮助，说不定在别的方面让你受益匪浅呢。当然这要求我们一定要开诚布公，以信取人。因为信任是一种有生命的感觉，是连接人与人之间的纽带。

生活、事业都需要激情，它就像一把利剑，穿透寒冰封锁的静寂，让我们能露出生命的光。然而，让我们鼓起勇气，用真诚的承诺，真情的回报，去追求收获的明天吧。让我们的客户真真正正的感受到“平时注入一滴水，难时拥有太平洋”